这五项听起来都很基本, 然而,家族理财室里往往没有一个或多个成员.  其结果是家庭的挫败, 团队压力, 家庭很可能会忽视提高回报的机会, 降低风险, 晚上睡得更好.  事实证明,管理财富是相当有压力的.

至少:

  1. 做艰苦的工作和 花时间澄清和记录家庭的愿景和目标. 然后调整人员、流程和可交付成果以满足这些要求.
  2. 招聘优秀人才. 有真正有能力的专业人士在各个层次为家庭m88体育是有力量的.  如果你把家族理财室的某些方面外包出去,这一点仍然适用. 诚信和信任你的人民,真的会影响到从根本上改善家庭生活的能力.
  3. 部署适当的技术 利用通信,加强安全和降低成本. 我们常常实现最容易使用的软件,却发现需要大量的人工干预来交付有意义的报告和可操作的信息. 任何时候包括手动流程, 这通常意味着更大的出错机会和更少的报告完成.
  4. 为本年度的可交付成果和会议安排日历. 为家庭设定最后期限并解决关键问题可以确保分享这些可能不会发生的事情, 鼓励问责, 并允许家族办公室继续校准适当的可交付成果.  例如, 对保险范围的年度审查确保任何已做但未事先通报的变更都得到处理.  投资需要更频繁地审查, 至少每季度一次, 以确保家庭不会加倍承担风险,并利用税收损失收获来减少税收.
  5. 开发考虑家庭消费历史和预期未来需求的现金流模型. 适当的现金流模型可以让你在不需要消防演习的情况下,就如何构建投资来满足家庭的现金需求做出良好的决定. 清楚地了解现金流将提供信心,利用有趣的和潜在的有利可图的投资机会. 这也将有助于减轻对缺乏资金的自然恐惧,从而过上他们想要的生活方式,实现家庭生活, 专业, 或者慈善的目标.

Sensiba San Filippo拥有丰富的经验和专业知识,帮助家族创造有意义的现金流和报告,让家族利用净资产, m88体育能力实施技术,这将对家族企业的有效性产生影响. 了解更多关于我们如何帮助您和您的 家庭办公室的时候,联系对方安排一次自我介绍 info@www.ronmcintyre.com.