一个最重要的因素决定了一个人的成功和有效性 家庭办公室 是建立一个支持家庭及其目标的结构吗. 这通常是一个个性化的决定,涉及到家庭状况等几个因素, 目标, 和人际关系.

由家族决定办公室要做什么是很重要的, 谁将有权作出各种决定, 还有办公室的人员安排.

常见的问题不仅会影响家族办公室的运作,也会影响家族内部的关系,包括:

  • 对家族理财室角色的不明确协议和错位预期
  • 家族办公室与家族之间缺乏监督和沟通
  • 不把家族理财室当成自己的生意.

确定你最擅长什么

对于家族理财室负责人来说,确定哪些活动最适合他们的技能是很重要的, 利益, 还有家族办公室的目标. 这些可能包括, 例如, 投资, 房地产管理, 慈善活动, 或旅行. 家族理财室的负责人应该确定他们想要在实际操作的基础上进行哪些活动, 谁来执行别人.

通常外包的日常工作包括支付家庭账单, 投资管理, 会计和报告, 税收筹划, 以及管理帮助校长和顾问管理家族办公室的技术. 许多校长更喜欢把日常工作外包出去,让专业人士制定和管理预算,这样他们就可以更多地专注于自己的生活,而不是管理日常任务.

你应该如何组织你的家族办公室?

另一个重要的考虑因素是讨论家族理财室的结构,以及如何管理家族理财室. 在列出需要做的事情之后, 你必须确定谁对这些职能有适当的权力和责任.

大多数家族理财室有多种运营框架,包括:

  • Principal-directed. 一到两个人做出重大决定,家族成员会定期召开会议,家族办公室会定期提供最新情况和报告.
  • 一个家庭董事会. 该家族成立了一个正式的董事会,每季度召开一次会议,同时至少每月向其他成员提供最新情况. 董事会通常会制定一份章程,概述家族理财室的使命.
  • 一个家庭委员会. 这可能没有董事会那么正式, 家庭成员聚在一起开会讨论. 同其他机构一样,家庭成员定期收到报告.

不管操作结构如何, 家族办公室需要内部控制,限制你的专业顾问的权力. 典型的措施包括对超过一定数额的支票要求两个签名, 列出谁可以批准重大采购, 以及其他帮助保护家庭免受欺诈和财务不当行为的措施.

信息共享实践

除了月度和季度报告, 重要的是要考虑将与家族继承人共享的信息的适当类型和级别. 一些家庭提倡及早参与和培训财务管理, 管理, 以及家族的慈善行为,以帮助年轻一代了解家族财富的来源和管理.

这种参与和准备可以帮助确保财富和其他资产在适当的时候顺利转移.

为了解决这些问题,家族办公室成立了, 每年都要重新审视你的假设, 能帮助确保家族办公室达到预期目标并有效地为家族m88体育吗.

有关建立结构的更多信息或帮助, 内部控制, 还有你家族办公室的报告, m88体育家庭办公m88体育 团队 info@ronmcintyre.com.